Formação “Negociar com a Banca” | PRESENCIAL | 09H00-13H00

22 Jun. 2026

A AEA/ACOAG - Associação Empresarial de Águeda vai realizar no dia 22 de junho de 2026, uma formação sobre “Negociar com a Banca”, com a duração total de 4 horas.

DESTINATÁRIOS: Responsáveis de tesouraria e finanças; Diretores Financeiros e Gestores Operacionais;    Contabilistas e administradores com envolvimento na gestão de caixa; Empresários que querem dominar o controlo da liquidez da empresa

FORMADOR/A: Agostinho Costa, Licenciado em Economia pela Faculdade de Economia da Universidade do Porto e detentor de CCP – Certificado de Competências Pedagógicas. Consultor de Gestão de várias empresas nacionais, formador nas áreas de Gestão Financeira, Controlo de Gestão, Análise de Projetos de Investimento, de quadros empresariais em instituições nacionais de média e grande dimensão e empresas angolanas e moçambicanas de grande dimensão. Colaborador em revistas técnicas, com artigos periódicos nas áreas de Controlo de gestão, Finanças empresariais e Estratégia empresarial

CERTIFICADO: Emitido ao abrigo da Portaria 474/2010 de 08 de julho, entregue aos formandos que obtiverem taxa de assiduidade igual ou superior a 90% da carga horária do curso.

 

Objetivo

Capacitar os participantes a compreender a lógica bancária, preparar a empresa tecnicamente e negociar crédito de forma estratégica, melhorando spreads, prazos e garantias.

Valor da Formação

O custo de inscrição por participante associado da AEA/ACOAG Desempregado é de € 55,00 e por participante não associado da AEA/ACOAG o custo de inscrição é de € 85,00

Conteúdo Programático

1.    Como os Bancos Pensam
   a.    O banco não empresta dinheiro: compra risco
   b.    Modelos de rating interno e regras prudenciais (Banco de Portugal / Basileia)
   c.    Indicadores críticos analisados:
         i.    Cobertura de juros
         ii.    EBITDA
         iii.    Autonomia financeira
         iv.    Rácio de endividamento
         v.    Liquidez corrente
         vi.    Histórico fiscal
   d.    A importância da perceção de risco

2.    Preparação Técnica da Empresa
   a.    Construção do “perfil bancário” da empresa
   b.    Organização de reporting financeiro mensal
   c.    Preparação de previsão de tesouraria 12 meses
   d.    Simulação do impacto da nova dívida
   e.    Construção de narrativa financeira clara e objetiva

3.    Técnicas de Negociação Bancária
   a.    Quando negociar (preferencialmente com resultados positivos e indicadores fortes)
   b.    Diversificação de bancos e produtos
   c.    Pedido de prazo adequado ao ciclo do investimento
   d.    Separação da dívida de curto e médio prazo
   e.    Erros que prejudicam negociação:
         i.    Ir ao banco em rutura
         ii.    Não conhecer os próprios números
         iii.    Argumentação emocional ou pressão
   f.    Estratégias para reduzir spreads e garantias, aumentar prazos

4.    Simulação Real
   a.    Caso Prático:
         i.    PME industrial solicitando 750.000€
         ii.    Análise dos indicadores críticos: cobertura de juros, dívida líquida/EBITDA, autonomia financeira, cash-flow
         iii.    Negociação de spread e prazo
   b.    Exercício prático:
         i.    Montar dossier bancário completo
         ii.    Apresentar narrativa financeira para gestão do risco percebido

5.    Ferramenta Prática: Painel Financeiro Interativo PME
   a.    Acesso ao painel e inserção de dados
   b.    Interpretação de indicadores, cores e alertas
   c.    Stress tests e simulação de cenários (-10%, -20%, -30%)
   d.    Gráficos interativos para comunicar performance
   e.    Cálculo automático da prestação e impacto na tesouraria
   f.    Exercício prático:
         i.    Inserção de dados reais ou simulados
         ii.    Identificação de pontos críticos (vermelho/amarelo/verde)
         iii.    Discussão de ações corretivas e estratégicas
 

Inscrição

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